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Los aspectos más destacados de esta semana presentan las perspectivas del CEO de Standard Life sobre el cobro por consejos y las consecuencias cuando DeadHappy cierra las puertas a nuevos clientes después de su controvertida campaña publicitaria. Sumérgete en los detalles a continuación:
CEO de Standard Life: «No sé por qué tenemos que cobrar por los consejos»
Durante la conferencia NextWealth Live celebrada en Londres el 19 de marzo, el director general de Standard Life, Andy Curran, expresó su perplejidad ante la necesidad de que las personas paguen por asesoramiento financiero o que los asesores cobren por sus servicios.
Los comentarios de Curran se produjeron durante una mesa redonda en la que participaron directores ejecutivos de importantes empresas de servicios financieros y gestión patrimonial.
Quilter presenta actualizaciones tecnológicas de plataforma
Quilter ha presentado varias mejoras en su plataforma, incluido un nuevo servicio de recarga de pensiones, un sistema de pagos más rápido y un proceso optimizado de expresión de deseos.
El servicio de recarga de pensiones permite a los clientes realizar fácilmente aportaciones globales a su Cuenta de Jubilación Colectiva existente, ya sea en línea o a través de la aplicación Quilter. Este servicio lo inicia su asesor financiero.
DeadHappy cierra las puertas a nuevos clientes después de las consecuencias de la campaña publicitaria
El intermediario de seguros DeadHappy ha dejado de aceptar nuevos clientes después de que sus socios de seguros le retiraran el apoyo tras una desastrosa campaña publicitaria.
Conocida por sus controvertidos anuncios, DeadHappy ofrece y gestiona contratos de seguros. El año pasado, la compañía realizó una campaña en las redes sociales protagonizada por el asesino en serie Harold Shipman, con el lema «Porque nunca se sabe quién podría ser tu médico».
El anuncio generó controversia y resultó en reprimendas tanto de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) como de la Autoridad de Estándares de Publicidad (ASA).
La FCA pide a las empresas de asesoramiento que revisen los procesos después de publicar los resultados de asesoramiento sobre ingresos de jubilación
La FCA ha enviado cartas a los directores ejecutivos de empresas de asesoramiento financiero instándolos a revisar sus procesos tras la publicación de los resultados de su revisión sobre el asesoramiento sobre ingresos de jubilación.
Si bien algunas empresas demostraron consideración por las necesidades de sus clientes y diseñaron sus modelos de asesoramiento para obtener resultados positivos, el organismo de control encontró que otras pueden no estar satisfaciendo adecuadamente las necesidades de los clientes, lo que genera preocupaciones sobre posibles malos resultados.
Phil Jeynes: Mi diagnóstico de cáncer y poner a prueba nuestra industria
Desde navegar a través de su propio plan de enfermedades críticas hasta experimentar el proceso de reclamaciones de primera mano, Phil arroja luz sobre el papel vital de las aseguradoras a la hora de brindar apoyo y claridad a sus clientes.
El jefe de la FCA dice que la orientación sobre el asesoramiento y las obligaciones del consumidor serán la prioridad este año
El director ejecutivo de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), Nikhil Rathi, describió las prioridades de la agencia para el próximo año. En la recta final de su estrategia de tres años (2022-2025), la FCA se concentrará en iniciativas clave, en particular el deber del consumidor y la revisión de los límites de las directrices de asesoramiento.
Con un enfoque en prevenir daños, elevar los estándares y fomentar la competencia, el plan de negocios de la FCA para el año financiero 2024-2025 subraya su compromiso de salvaguardar a los consumidores y promover un panorama financiero más justo.
El DWP debe a las mujeres Waspi miles de millones en concepto de indemnización, afirma el Defensor del Pueblo
El Defensor del Pueblo Parlamentario y de Servicios de Salud (PHSO) ha instado al gobierno a proporcionar compensación a las mujeres nacidas en la década de 1950 que sufrieron efectos adversos debido al aumento de su edad de jubilación estatal (SPA).
Citando la “mala administración” del Departamento de Trabajo y Pensiones (DWP), el informe del PHSO, publicado en julio de 2021, destacó las deficiencias en la comunicación de los cambios en el SPA de las mujeres.
FCA revisará cómo responden las empresas a los clientes vulnerables
El 15 de marzo, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) anunció sus planes para revisar cómo las empresas entienden y responden a las necesidades de los clientes en circunstancias vulnerables. Esta revisión integral evaluará varios aspectos, incluida la comprensión de las empresas de las necesidades de los consumidores, las capacidades del personal, el diseño de productos, las prácticas de comunicación y el servicio al cliente.
Además, la FCA tiene como objetivo evaluar si los resultados para los consumidores en circunstancias vulnerables son comparables a los de otros consumidores.
Iress vende un autobús de software hipotecario en el Reino Unido
Bain Capital Tech Opportunities ha anunciado la adquisición del negocio de originaciones y software hipotecario (MSO) de Iress en el Reino Unido, además de obtener una participación mayoritaria en Finova, una plataforma líder de préstamos hipotecarios.
Este movimiento estratégico subraya el compromiso de Bain Capital de ampliar su presencia en la industria hipotecaria. El acuerdo, cuyos términos financieros no fueron revelados, posiciona a Bain Capital para capitalizar el panorama en evolución de la tecnología y la originación de hipotecas.
¿Pueden los asesores permitirse el lujo de mantener clientes heredados no rentables?
Los asesores enfrentan un dilema con clientes heredados de bajo valor según el requisito de revisiones anuales de Mifid II. Pero existen enfoques innovadores.
Karl Hopper-Young de Sussex IFA destaca cómo puede cambiar la suerte de los clientes, haciendo valiosas las relaciones a largo plazo. El asesor jubilado Dave Robinson comparte su estrategia de adaptar tarifas y servicios para garantizar la rentabilidad. Mientras tanto, Alan Lakey de Highclere Financial Services cuestiona la postura del regulador y aboga por la flexibilidad al atender a los clientes más pequeños.