2024-03-22 21:00:38
Un candidato de New Zealand First y ex director ejecutivo que perdió 200.000 dólares en una estafa de inversión describió la angustia de darse cuenta de que lo habían defraudado y la “peor llamada telefónica de mi vida” para decirle a su esposa que sus ahorros para la jubilación se habían acabado.
Una grabación telefónica muestra que Kiwibank confirmó que la cuenta mula utilizada para recibir el dinero robado era una cuenta “legítima” o válida seis semanas antes de que un detective le dijera a David Wilson que era una estafa.
Wilson, de 64 años, que es el siguiente en la lista de NZ First en ingresar al Parlamento, es ex director ejecutivo de la agencia de desarrollo económico de Northland y consultor de desarrollo económico. Tiene una maestría en políticas públicas y un doctorado.
Habla públicamente sobre el caso para resaltar las hábiles tácticas utilizadas por los delincuentes, la falta de protección para las víctimas y lo que describe como sistemas regulatorios “ineptuosos e inadecuados” que vigilan a los bancos del país.
Las fallas sistémicas estaban permitiendo a los delincuentes robar cientos de millones de dólares a los kiwis comunes y corrientes a través de una red de pagos bancaria deficiente, mientras que los bancos obtenían enormes ganancias y las víctimas cargaban con la culpa, dijo Wilson.
“Esto es endémico. Este es nuestro sistema que está fallando en todos los frentes”.
Wilson fue contactado a finales de 2022 por un asesor de inversiones que se hacía llamar Jack Levy, quien convenció al empresario de Kumeu para que invirtiera en “bonos verdes” de energía renovable, supuestamente con la empresa australiana Macquarie Asset Management.
Después de realizar la debida diligencia sobre la empresa y completar controles contra el lavado de dinero para los estafadores, Wilson envió dos pagos de $100,000 en noviembre de 2022 a lo que pensó que era una “cuenta de haberes” de Kiwibank para Macquarie Bank.
Preocupado de que pudiera tratarse de una estafa, llamó a Kiwibank dos semanas después, el 13 de diciembre, para comprobar que había enviado su dinero al destinatario previsto. El banco se negó a proporcionar información, citando obligaciones de privacidad para con sus clientes.
Ese cliente era Aimee Chantelle Rodda, a quien un grupo del crimen organizado le pagó alrededor de 20.000 dólares para abrir cuentas de “mula” en tres bancos que recibieron más de 1 millón de dólares en dinero robado bajo el nombre de su empresa, CEB Holdings Ltd.
La policía ahora cree que Rodda fue «engañada» por un estafador nigeriano haciéndole creer que se trataba de una empresa legítima de criptomonedas y dice que no enfrentará cargos. Las víctimas furiosas están preparando una denuncia ante la Autoridad Independiente de Conducta Policial y considerando iniciar un proceso privado.
La llamada telefónica grabada
El Heraldo de Nueva Zelanda ha obtenido una grabación de la llamada telefónica de Wilson en la que le pide repetidamente a Kiwibank garantías de que la cuenta del destinatario está vinculada a Macquarie y que su dinero no ha ido a parar a estafadores.
El empleado del banco se niega a confirmar la identidad del beneficiario y le dice a Wilson que debe comunicarse con la compañía de inversión o con la Oficina de Fraudes Graves.
«Así que no hay una protección real para mí… que garantice que la cuenta en la que estoy pagando sea realmente la de ellos», dice Wilson en la llamada. “No puedes decírmelo.
«Sólo quiero asegurarme de que mi dinero vaya al lugar correcto».
El empleado le dice repetidamente a Wilson «esa es una cuenta legítima y eso es todo lo que puedo decir».
“Somos un intermediario. Conectamos a personas que tienen dinero con personas que quieren pedir dinero prestado, por lo que estamos sentados en el medio”.
Wilson responde: “Así que si esto vuelve a afectarme dentro de dos semanas, no tengo vuelta atrás.
“[I’m] leyendo todo sobre estas personas que se hacen pasar por bancos y le piden que invierta en cosas como bonos verdes. Pasas por todo el proceso, pones el dinero en el banco… y piensas: ‘Está bien, ¿he estado tratando con la persona adecuada o es una fachada?’”
Dos días después, la Autoridad de Mercados Financieros publicó una advertencia pública sobre un falso plan de inversión en bonos verdes de Macquarie Asset Management.
Seis semanas después, Wilson recibió una llamada telefónica del detective John Nicholls en Nelson que le decía: “Tengo malas noticias. Lamento decirle que ha sido víctima de un fraude”.
Wilson quedó atónito.
“La peor llamada telefónica de mi vida fue llamar a mi esposa para informarle que habíamos perdido ese dinero.
“Ella inmediatamente dijo: ‘No es tu culpa’ y saltó detrás de mí de inmediato.
«Fue terrible. Es un gran golpe. Puedes sentirlo en tus entrañas. Te sientes como un idiota y sientes que tienes la culpa”.
‘Lento, deliberativo, inepto e inadecuado’
Después de llegar a la cuenta de Kiwibank, el dinero de Wilson se transfirió inmediatamente al extranjero en noviembre de 2022. No se recuperó nada.
Wilson cree que Kiwibank no estaba al tanto del fraude o que estaba “albergando” una cuenta mula, hasta que la policía se puso en contacto con él en febrero de 2023.
Presentó una denuncia ante el Defensor del Pueblo Bancario sobre la respuesta de Kiwibank, citando su negativa a confirmar la identidad del destinatario. También cuestionó qué medidas tomó el personal después de la llamada telefónica para verificar si sus pagos estaban sujetos a fraude o si la cuenta se estaba utilizando para actividades de “mula”.
Si Kiwibank hubiera monitoreado adecuadamente la cuenta de Rodda o hubiera intensificado sus preocupaciones, sintió que el fraude podría haberse identificado antes, evitando otras víctimas potenciales y aumentando la probabilidad de recuperar su dinero perdido.
Sin embargo, su denuncia fue desestimada. El Defensor del Pueblo Bancario dijo que sus términos de referencia le impedían investigar las acciones de Kiwibank al crear la cuenta de Rodda, monitorear su actividad o sus acciones después de la llamada telefónica porque Wilson no era cliente de Kiwibank.
Sugirió que Wilson planteara sus preocupaciones al Banco de la Reserva, que supervisa el cumplimiento de los bancos con las leyes contra el lavado de dinero y el terrorismo.
El Defensor del Pueblo Bancario dijo que sólo podía investigar los servicios prestados a Wilson por Kiwibank, que se limitaba a la información que proporcionó durante la llamada telefónica.
Un investigador descubrió que Kiwibank no estaba obligado a revelar el nombre del titular de la cuenta ni su afiliación con Macquarie. La respuesta del banco fue “razonable” y no se hizo responsable de ninguna compensación.
«No podemos concluir que el banco lo engañó o incumplió alguna obligación con usted», decía la decisión.
«Nos sentimos decepcionados»
Wilson considera que el esquema del Defensor del Pueblo Bancario es ineficaz, ineficaz y favorece enormemente a los bancos.
Dijo que parecía ilógico que la agencia que investiga las disputas bancarias en nombre de las víctimas de estafas no pudiera considerar las acciones del banco receptor.
El papel del Defensor del Pueblo debería ser resaltar las leyes deficientes y promover cambios cuando descubra malas prácticas, dijo.
“El sistema es lento, deliberativo, inepto e inadecuado, y además culpa a las víctimas.
“Nos sentimos decepcionados.
«Los bancos te hacen pasar por todos estos obstáculos y luego esconden una cuenta fraudulenta que está activamente involucrada en el lavado de dinero y no hay nada que ver aquí».
Si bien a los clientes de los bancos se les pedía constantemente que verificaran la legitimidad de las cuentas a las que enviaban dinero, él dijo que sus intentos de hacerlo se habían visto frustrados.
Respaldó los llamados del Consumidor de Nueva Zelanda y del Ministro de Asuntos del Consumidor, Andrew Bayly, para que los bancos introduzcan de inmediato un sistema para que los clientes verifiquen las cuentas de los destinatarios y para que se realice un reembolso obligatorio para las víctimas de estafas de pagos autorizados. Estas normas ya estaban en vigor en el Reino Unido.
Aunque había perdido una gran cantidad de dinero, él y su esposa se las arreglarían, dijo.
“Pero mi corazón está con las personas que se encuentran en una situación peor.
“Hay tanta angustia. Al final, casi tienes que dejarlo ir, de lo contrario simplemente te arrastrará hacia abajo”.
Kiwibank y el Defensor del Pueblo Bancario responden
El Heraldo Preguntó a Kiwibank por qué no había ayudado a Wilson a confirmar quién había recibido su dinero, qué medidas tomó después de la llamada telefónica en respuesta a sus preocupaciones y si otras víctimas habían perdido dinero a través de la cuenta mula.
Una portavoz no respondió a la mayoría de las preguntas y dijo que Kiwibank no podía revelar detalles sobre la cuenta de un cliente debido a obligaciones de privacidad y confidencialidad.
En el caso de Wilson, sólo pudo confirmar que el nombre de la cuenta de CEB Holdings era una cuenta legítima y válida bajo ese nombre.
«No era apropiado que nuestro equipo investigara más a fondo quién era el accionista u operador de CEB Holdings».
Kiwibank revisó el caso y se mostró satisfecho con la forma en que se manejó, lo que fue respaldado por las conclusiones del Defensor del Pueblo Bancario.
La Defensora del Pueblo Bancario, Nicola Sladden, dijo que su oficina tenía que aplicar las normas de reembolso por fraude vigentes en el momento de la denuncia.
Las normas actuales no exigían que los bancos reembolsaran a los clientes que fueran víctimas de estafas de pagos autorizados, a menos que hubiera “señales de alerta”.
Los términos de referencia de su oficina no le daban poder para considerar quejas sobre los bancos receptores. En el extranjero se aplicaban normas similares.
El Plan del Defensor del Pueblo Bancario estaba considerando revisar sus términos de referencia para incluir quejas sobre los bancos beneficiarios.
Sladden enfatizó que su oficina no era un regulador, pero creía que el gobierno debería fortalecer la protección al consumidor contra estafas y revisar las reglas de reembolso.
#peor #llamada #vida #primer #candidato #Nueva #Zelanda #critica #banco #después #una #estafa #dólares