2024-03-28 09:36:37
El Banco de Irlanda ha advertido hoy que la «mulación de dinero» (permitir que se utilice una cuenta bancaria para transferir dinero robado a cambio de una tarifa) puede generar antecedentes penales y afectar las perspectivas de viaje o empleo.
La advertencia de hoy llega mientras algunos estudiantes planean sus viajes de verano J1 al extranjero.
Las «mulas de dinero» reciben el dinero robado en su cuenta, luego lo transfieren a otra cuenta, generalmente en el extranjero, y se quedan con parte del efectivo como pago o lo retiran y lo pasan al reclutador de mulas de dinero.
El Banco de Irlanda dijo que la práctica de los estafadores de reclutar estudiantes y jóvenes como «mulas de dinero» está aumentando y gran parte del reclutamiento se realiza a través de las redes sociales.
Los delincuentes reclutan cada vez más a personas de tan solo 14 años para ayudar a lavar dinero robado o ilegal utilizando su cuenta bancaria, señaló el banco.
El Banco de Irlanda aconseja a las personas que tengan cuidado con las solicitudes para ganar dinero fácil y rápido, mientras que también deben tener cuidado con los anuncios de trabajo que pueden parecer genuinos pero prometen una manera rápida y fácil de ganar dinero, y simplemente solicitan tener una cuenta bancaria.
Dijo que las personas no deberían caer en la tentación de permitir que se utilice su propia cuenta bancaria para transferir dinero a otras cuentas y se recomienda a las personas que siempre verifiquen cualquier oportunidad de «trabajar desde casa» para asegurarse de que el negocio sea legítimo, como verificando sus datos de contacto: dirección, número de teléfono fijo, dirección de correo electrónico y sitio web.
Nicola Sadlier, directora de Fraude del Banco de Irlanda, dijo que las ofertas para ganar dinero fácil y rápido pueden parecer atractivas, pero es una forma en que los estafadores utilizan a las personas como «mulas de dinero».
«A los jóvenes y estudiantes se les acerca cada vez más regularmente a través de canales de redes sociales, incluidos TikTok y Snapchat, y se los recluta como mulas de dinero. A veces se les acerca a las personas para que hagan esto como un favor, pero, más a menudo, se les ofrece un pago por el uso de su cuenta», afirmó la señora Sadlier.
«Entendemos la tentación, pero instamos a los estudiantes y jóvenes a que sean muy claros sobre las consecuencias. Permitir que su cuenta bancaria sea utilizada de esta manera es un delito que conlleva consecuencias potencialmente muy graves. Es la temporada J1 pero una condena penal «La mula de dinero podría significar restricciones para viajar, descartando esa oportunidad para los estudiantes», advirtió.
«Si permite que se use su cuenta, se informará a Gardaí y su cuenta será cerrada. Gardaí puede arrestarlo o registrar su casa. Si lo acusan, es posible que tenga que comparecer ante el tribunal, y podría tener implicaciones para obtener préstamos bancarios, visas o empleos en el futuro», afirmó.
«Recordamos a los jóvenes que el uso de cuentas bancarias para actividades ilegales puede tener impactos a largo plazo. Ser ingenuo no es una defensa. Pasar dinero a través de su cuenta bancaria es un delito, que puede resultar en antecedentes penales», añadió.
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