Equity Bank, el banco más grande de Kenia, fue objeto de un fraude con tarjetas de débito en el que los perpetradores robaron 2,1 millones de dólares. Según una carta enviada a la Dirección de Investigación Criminal, los fondos robados fueron trasladados a más de 500 cuentas bancarias y de dinero móvil. El banco ha restringido todas las cuentas que recibieron esos fondos.
Un detective de fraude de DCI confirmó el incidente a TechCabal y afirmó que 19 personas fueron arrestadas en relación con el fraude.
Equity Bank declinó hacer comentarios.
Tres fuentes con conocimiento de la investigación dijeron que los perpetradores ejecutaron un “tarjeta no presente” Estafa para robar dinero a las víctimas. Si bien este tipo de fraude generalmente implica el uso de datos de tarjetas robadas para comprar en línea, los estafadores a menudo crean sitios web y dirigen pagos a esos sitios web para acceder a los fondos de esas tarjetas. Luego, esos fondos se transfieren a otras cuentas bancarias.
“Las investigaciones preliminares revelaron que entre el 04/09/2024 y el 15/04/2024, 179,6 millones de KES (1,3 millones de dólares) fueron pagados de manera fraudulenta por el GL a las cuentas de 551 Equity Bank”, carta firmada por Gerald Munyiri, director general de Equity. dijo seguridad.
“Se enviaron 63 millones de KES (478.360 dólares) a Safaricom y 39 millones de KES (296.015 dólares) a once bancos comerciales. Estamos en contacto con Safaricom y los respectivos bancos para ayudar a rastrear el movimiento y salvaguardar los fondos”, decía parte de la misma carta.
Una teoría es que las transacciones se realizaron en lotes porque los bancos de Kenia exigen que los clientes revelen información para todas las transacciones superiores a 10.000 dólares. Las billeteras móviles también tienen un límite de $1,900 por transacción, con un máximo de $3,800 diarios.
El fraude es una preocupación creciente en el sector de servicios financieros de Kenia. Según TransUnion Africa, una agencia de informes crediticios, los bancos kenianos pierden alrededor de 130 millones de dólares anualmente a manos de los ciberdelincuentes, principalmente debido a la acumulación de préstamos y el robo de identidad.
El Centro de Información Financiera (FRC) de Kenia, una agencia que rastrea el flujo de dinero en las instituciones financieras, señaló más de 600 millones de dólares vinculados al fraude con tarjetas, la corrupción y la financiación del terrorismo en los tres años hasta julio de 2023.
La mayoría de los casos de fraude bancario en Kenia no se denuncian, ya que la mayoría de las instituciones financieras optan por resolverlos silenciosamente, aunque con el conocimiento del Banco Central de Kenia (CBK), el regulador del sector.
En marzo de 2024, Habil Olaka, director ejecutivo saliente de la Asociación de Banqueros de Kenia (KBA), dijo al Business Daily que los bancos locales están aumentando el gasto en tecnología para ayudar a combatir el creciente fraude.