Bagdad – consciente
Hoy martes, el Banco Rafidain anunció la presentación de su informe sobre las etapas de la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
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Un comunicado del banco, recibido por la Agencia de Noticias Iraquí (INA), afirma que «Rafidain Bank ha publicado su informe sobre las etapas de la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, los procedimientos que contribuyeron a lograr este resultado, la diligencia debida hacia los clientes, utilizando las mejores plantillas para la apertura de cuentas y actualización de otra información de los clientes, así como obtener… Programas de monitoreo y seguimiento que prevengan cualquier transacción ilegal mediante actividades sospechosas, atenderlas e informar sobre las mismas a las autoridades competentes.»
El comunicado subraya que «el informe refleja el grado de compromiso en la aplicación de los estándares internacionales para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y los esfuerzos realizados por el banco para combatir los delitos, de acuerdo con los estándares internacionales al respecto».
Subrayó que “las fases de implementación del sistema AML (Sistema contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo) relacionadas con el Banco Rafidain desde su creación y las fases que se han implementado son las siguientes:
1- Contrato con Capital B. Solution Ltd. el 17-12-2023 para adquirir un sistema especializado contra el lavado de dinero para personas y entidades que tengan actividades financieras con el banco, de acuerdo con los requisitos del Banco Central de Irak y el Anti- Unidad de Lavado de Activos, donde existen cuatro Programas para las siguientes tareas:
– Perfiles de riesgo de los clientes bancarios.
– Implementación de los escenarios aprobados por el Banco Central de Irak y los requisitos de la Unidad Antilavado de Dinero.
– Seguimiento de movimientos inusuales de clientes (Auditoría y Seguimiento)
– Implementar el programa (Go Aml) para extraer informes para identificar y reportar transacciones sospechosas y subirlos a la plataforma o portal (Go Aml) de acuerdo con los requisitos de las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y de acuerdo con los estándares locales e internacionales.
– Investigación de nombres de clientes en listas de sanciones locales e internacionales, que incluyen una amplia gama de personas, organizaciones y entidades involucradas en sanciones y restricciones impuestas por organizaciones y gobiernos internacionales.
– Implementación del Programa FATCA US Tax Compliance para abordar la evasión fiscal de los ciudadanos estadounidenses del banco.
2- Fases del sistema
La fase de preparación de requisitos del sistema… donde el banco ha alcanzado etapas avanzadas de finalización, que son las siguientes:
– Preparar la infraestructura para operar el sistema (entorno de prueba) – entorno de producción y asegurar las comunicaciones.
– Elaborar los requisitos para clasificar los riesgos de los clientes de las personas naturales y entidades presentes en el sistema según la matriz de riesgos que depende de criterios (fuente de financiación – naturaleza de la residencia – tipo de servicio – ámbito de actividad del cliente – actividad del individuo o empresa – naturaleza de la persona – tipo de empresa) y la categoría de riesgo (bajo – medio – alto – muy alto).
– Ajustar la configuración del sistema y comprobar el funcionamiento de la pantalla.
– El sistema (AML) se ha vinculado con la base de datos del sistema bancario (Core Bank) extrayendo datos de la base de datos del sistema bancario de forma segura y transmitiéndolos al sistema (AML) diariamente.
– Capacitación sobre el sistema a los interesados de la Dirección de Prevención de Lavado de Activos y Denuncias contra el Terrorismo y de la Dirección de Informática, según especializaciones, requisitos funcionales y técnicos del sistema, roles y atribuciones.
3- La fase de examen y aceptación (UAT) del sistema, que es la fase actual del proyecto.
– El equipo especializado capacitado en el sistema verifica las pantallas del sistema de acuerdo con los requisitos del banco, el Banco Central de Irak y la Unidad Antilavado de Dinero.
– Presentar observaciones e informes semanales y remitirlos a la empresa ejecutora para realizar cambios y corregirlos.
4- La fase de adquisición de las listas de sanciones internacionales.
El banco está en proceso de celebrar un contrato con la empresa internacional Refinitiv para adquirir y suscribir listas globales con el objetivo de conectarlas al sistema.