Durante el mes de septiembre de 2024, 16 instituciones financieras debidamente constituidas e inscritas en el Sipres (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros) denunciaron la suplantación de su identidad ante la Condusef, para un total de 148 reportaron este problema en el año en cuestión.
En agosto, la Comisión Nacional para la protección y defensa de los usuarios de servicios financieros (Condusef) había recibido reportes de 132 instituciones financieras que han sido afectadas por suplantación de identidad o uso indebido y sin autorización su razón social, denominación, logotipo e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativosa los que ahora sumamos los 16 mencionados.
Se recomienda a las personas interesadas en obtener crédito o cualquier otro servicio financiero que presten atención al modus operandi de los imitadores, que generalmente se ha identificado de la siguiente manera: utilizan (sin autorización) nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de entidades financieras debidamente autorizadas. entidades y registradas, suplantarlas, cambiando una o más letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales , aplicaciones móviles, etc.).
Piden a las víctimas que envíen su información personal a través de WhatsApp o mensajes de texto (o accedan a ella mediante permisos de aplicaciones móviles), poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles. Piden adelantos de dinero en efectivo o mediante depósito en una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la suplantada entidad financiera) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, anticipos mensuales, pago de costos de apertura o como depósito de garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, el cual puede variar de mil a doscientos mil pesos.
Cuando las víctimas realizan depósitos en la cuenta designada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben crédito y por lo tanto es imposible identificar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
Recomendaciones:
Ten en cuenta que nadie te pide dinero para prestar dinero, así que evita sacar préstamos o créditos donde tengas que dar adelantos por cualquier motivo, suele ser un fraude.
Asegúrese de que la Institución Financiera esté registrada en el Sipres, donde podrá verificar su dirección, sitio web, logotipos y teléfonos, en el siguiente enlace:
Ante las nuevas técnicas de fraude, no olvides consultar el Sipres, donde se encuentran los datos de las entidades financieras, para también contactarlos y verificar si brindan el servicio que te ofrecen a través de la persona que te contacta, si es su logo. , en su página de Internet, los requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan a distancia y/o por medios digitales y si disponen de aplicaciones móviles en tiendas digitales, para evitar ser engañados.
No proporcione dinero antes de otorgar un crédito, ya sea para seguros, tarifas o gestión de crédito. Las empresas financieras que operan legalmente no piden dinero por adelantado.
No entregue ningún documento personal ni información de tarjetas de crédito o débito.
No proporciones información ni realices transacciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
No firme ningún documento hasta haberlo leído completa y atentamente.
Si utiliza Internet como medio de contacto, asegúrese de verificar la información y que el sitio web sea una página segura mediante un protocolo de seguridad (y que efectivamente corresponda a la institución financiera con la que desea contactar).
Recuerde que han surgido nuevas formas de defraudar a las personas o poner en riesgo su integridad personal a través de medios digitales como la conocida “acumulación de deuda”, Recuerde que no todas las entidades financieras operan a través de medios digitales ni cuentan con aplicaciones móviles para ofrecer serviciosrevisa si la persona que te ofrece un crédito o un préstamo está registrada en el Sipres, de lo contrario no es una institución financiera, ten cuidado.
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