En noviembre, 12 instituciones financieras debidamente constituidas fueron denunciadas por suplantación de identidad o uso indebido y no autorizado de su razón social, denominación, logotipo e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos.
La Comisión Nacional para la protección y defensa de los usuarios de servicios financieros (Condussef) han recibido informes de 163 instituciones financieras que se han visto afectadas este año, para un total de 179 en lo que va de 2024.
¿Cómo funcionan?
Se recomienda que las personas interesadas en obtener crédito o cualquier otro servicio financiero estén atentas al modus operandi de los imitadores, el cual se ha identificado suele ser el siguiente: utilizar (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para suplantarlas, modificando una o más letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, dicho Uso es realizarse ya sea a través de medios convencionales, en folletos, y a través de medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).
Piden a sus víctimas que envíen su información personal a través de WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
ellos preguntan anticipos en efectivo o mediante depósito en una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o individuo que no sea la institución financiera que se hace pasar por ella) con la supuesta finalidad de administrar el crédito, adelantar mensualidades, pagar costos de apertura o como depósito de garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, el cual puede variar de mil a doscientos mil pesos.
Cuando las víctimas realizan depósitos en la cuenta designada, que puede ser una institución bancaria o corresponsal, no reciben crédito y Posteriormente es imposible identificar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
¿Cómo puedes protegerte?
Como recomendaciones hay que tener en cuenta que nadie pide dinero para prestar dinero, así que evita sacar préstamos o créditos donde tengas que dar anticipos por cualquier motivo, suele ser un fraude.
Asegúrese de que la institución La financiera está registrada en Sipres. (Sistema de Registro de Proveedores de Servicios Financieros), cuando sea posible Verifique su dirección, sitio web, logotipos y números de teléfono.
Ante las nuevas técnicas de fraude, no olvides consultar el Sipres, donde se encuentran los datos de las entidades financieras, para también contactarlos y verificar si brindan el servicio que te ofrecen a través de la persona que te contacta, si es su logo. , en su página de Internet, los requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan a distancia y/o por medios digitales y si disponen de aplicaciones móviles en tiendas digitales, para evitar ser engañados.
Sugerencias
- No proporcione dinero antes de otorgar un crédito, ya sea para seguros, tarifas o gestión de crédito. Las empresas financieras que operan legalmente no piden dinero por adelantado.
- No entregue ningún documento personal ni información de tarjetas de crédito o débito.
- No proporciones información ni realices transacciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firme ningún documento hasta haberlo leído completa y atentamente.
- Si utiliza Internet como medio de contacto, asegúrese de verificar la información y que el sitio web sea una página segura mediante un protocolo de seguridad (y que efectivamente corresponda a la institución financiera con la que desea contactar).
Recuerde que han surgido nuevas formas de defraudar a las personas o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales como el conocido “montaje de deuda”, recuerde que no todas las entidades financieras operan a través de medios digitales ni cuentan con aplicaciones móviles para ofrecer servicios, consulte si la persona que te ofrece crédito o un préstamo está registrado en Sipres, de lo contrario no es una institución financiera, ten cuidado.
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