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El Banco BBVA ha reconocido un grave error cometido en un caso de suplantación de identidad, tras la denuncia de Bania Lisset Ávalos Gómez, psicóloga residente en Lima. Los estafadores lograron obtener un préstamo de S/20.000 en una agencia ubicada en Chiclayo, utilizando documentos falsificados a nombre de la víctima. A pesar de las evidentes irregularidades en la documentación presentada, el banco aprobó el crédito y entregó el dinero a los estafadores.
El banco, luego de un minucioso examen, decidió cancelar la deuda, que ya ascendía a S/40,000 en intereses generados. En carta fechada el 14 de enero, la entidad informó a Ávalos que la deuda había sido cancelada y que la cuenta de ahorro abierta fraudulentamente a su nombre había sido cerrada. Además, el banco informó que se están revisando videos de seguridad de la sucursal de Chiclayo, donde los estafadores retiraron el dinero, para dar respuesta a la solicitud de la víctima de obtener las grabaciones.
El fraude se descubrió cuando Ávalos recibió llamadas del banco exigiendo el pago de las cuotas del préstamo. Al acudir a una sucursal de Lima, la víctima descubrió que los estafadores habían utilizado una copia de su DNI para solicitar un crédito en la sucursal de Chiclayo. Si bien Ávalos nunca había estado en esa ciudad, el banco no realizó una verificación adecuada de los documentos que permitieron aprobar el préstamo.
En una declaración pública, la víctima se quejó de que el banco no realizó controles mínimos y permitió que se aprobara el préstamo sin verificar la autenticidad de los documentos. Ávalos señaló que en los documentos presentados se apreciaban claramente alteraciones como la huella dactilar fraudulenta y la firma falsificada, lo que demostraba la negligencia del banco en el proceso de aprobación del crédito.
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