Más específicamente, la tasa anual de variación de los préstamos hipotecarios se mantuvo negativa (marzo de 2025: -2.4%). Los préstamos a profesionales libres, agricultores y empresas individuales se mantuvieron casi sin cambios (marzo de 2025: -0.1%). Solo el consumidor (marzo de 2025: 5.6%) ha aumentado y sigue la tasa de crecimiento del PIB nominal. Por lo tanto, como se indica en el informe de estabilidad financiera de mayo, no hay expansión de crédito excesivo para las familias y se reduce su carga total de préstamos.
Además, según los resultados de la encuesta sobre préstamos bancarios para el primer trimestre de 2025, la demanda de hipotecas aumentó en el primer trimestre de 2025 debido al inicio del programa «My Home II». Las instituciones de crédito no informaron un cambio significativo en la demanda de consumidores y otros préstamos para el mismo período.
Calcoders de las tasas de interés y el riesgo de las familias
De manera positiva, tenga en cuenta que el riesgo de crédito para las familias se abandona significativamente, principalmente debido a la reducción de las tasas de interés clave por parte del BCE. Se ha informado que las reducciones recientes ya han comenzado a reflexionar sobre las tasas de préstamo, con la tasa de interés promedio en las hipotecas existentes durante más de cinco años, han disminuido en 39 puntos base (MB) en junio de 2024 al marzo de 2025: marzo 2025: 2025: 2025: De uno a cinco años se redujo en 12 m. B. (marzo de 2025: 5.33%, junio de 2024: 5.45%).
Esto significa que la tasa de interés promedio en el consumidor existente y otros préstamos a las familias se ha reducido en 13 m. En junio de 2024 – marzo de 2025 para préstamos hasta un año, dentro de 22 m. Para préstamos por más de un año y hasta cinco años (marzo de 2025: 10.86%, junio de 2024: 11.08%) y dentro de 12 m. Para préstamos por más de cinco años (marzo de 2025: 8.24%, junio de 2024: 8.36%).
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